2024-03-13 18:11:51
【“贵行同志严格落实区反诈联席办警银联动，快速处置的工作要求。沉着冷静，机智勇敢，时刻把群众利益摆在首位，把反诈工作践行与日常！”西安市长安区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室在表扬信中称赞道。】
2024年2月5日，西安市民周某来到邮储银行西安市西长安街支行，要求将其银行卡内的5万元全部取出。当了解到周某银行卡遗忘在老家，未随身携带，我行员工按要求咨询周某的取款用途。
周某表示自己日常在附近打零工，卡里面的5万元是单位同事转入的，用于给工人发放现金工资。回答过问题程中，周某神色紧张不停望向门外，不时拿出手机通过微信与其他人沟通。在被询问是否有人陪同时，周某称其同事在门外车上等候。见此情况，我行员工心中敲响反诈警钟，第一时间联系了长安区反诈中心，上报可疑情况。警方接警后迅速到达该网点，通过仔细问问，确认周某为洗钱团伙提供银行卡，并帮助团伙取现转移受害者资金，当场将其抓获。
近年来，频发的电信网络诈骗给人民群众造成经济损失。邮储银行陕西省分行认真贯彻国家和监管机构关于打击治理电信网络诈骗工作部署，强化组织推动，积极推进电信网络诈骗源头治理、系统治理、综合治理，构建新型电信网络诈骗治理体系，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。
2024年1月4日，邮储银行延安市米脂县支行员工在受理客户石某银行卡解除非柜面限制业务过程中，系统显示该客户为可疑风险账户，总行后台已通过公安模型对其账户实施管控。支行工作人员遂请求米脂县公安局反诈中心协助审查，最终确认该客户与近期“国外大学生受诈骗案”有关。经调查，石某听信网友诱骗，认为网上贷款需要对其银行卡流水进行包装，于是将其名下的邮储银行卡及手机卡邮寄给对方，被对方利用实施电信诈骗。经核实，石某银行卡被止付的28万元中，有24万元为山东籍意大利留学研究生王某所有，其已被冒充公检法类诈骗120万元。邮储银行配合警方，最终将这笔24万元的款项退还给王某家人。
2024年1月23日，一位聋哑女性客户在邮储银行咸阳市乾县某营业所办理转账业务时，我行柜员发现她神情紧张，遂详细了解其转账用途。当了解到客户转账原因为朋友介绍投资项目时，柜员怀疑她遭遇电信诈骗，遂向网点负责人汇报并安抚客户，核实交易真实性。在核实过程中，我行员工发现客户所称的“朋友”实际上仅为网友，其涉及“境外快递单”等新型手法的电信诈骗。鉴于客户情况特殊且沟通困难，不听劝阻仍坚持汇款，网点人员立即报警。在工作人员与公安机关的共同努力下，成功阻止了这起网络诈骗，为当事人挽回经济损失8000元。
2024年1月10日，客户张先生急匆匆来到邮储银行汉中市勉县老道寺支行，声称自己要紧急办理1万元转账汇款业务。为了保障客户的资金安全，网点工作人员一边安抚张先生焦急不安的情绪，一边按要求询问其汇款用途。交谈中，我行员工发现客户存在犹豫、不愿告知的异常行为，于是向张先生耐心讲解了当前电信诈骗的典型案例，提示其转账汇款要谨慎。听完工作人员的建议，张先生这才愿意说出真实情况。原来，张先生是为了帮助儿子参与抖音点赞“返现”活动，活动方要求张先生当天必须将9700元汇入指定账户，张先生信以为真，这才有了开始的一幕。了解情况后，工作人员立刻意识到这是一起电信诈骗，在向张先生解释该诈骗手段的套路，及时阻止其继续转账的同时，第一时间选择报警，避免了客户财产损失。
当前，电信网络诈骗仍处于高发态势，邮储银行陕西省分行将全面落实打防管控各项措施和监管主体责任，加强源头精准防控，提高异常账户和可疑交易监测识别能力，继续深化与公安、反诈中心的合作，有效发挥警银联动机制效能，积极推进“断卡”行动，不断加强宣传引导，全力以赴守护好广大百姓的幸福家园。
编辑：海洋