近日,兴业银行惠州分行金山湖支行成功堵截一起可疑客户申领U盾的事件。该行工作人员风险警惕性较高,认真审核客户身份,有效防范了风险事件的产生。

兴业银行惠州分行相关负责人介绍,近日,某客户前来办理开卡并申领U盾的业务。经查询发现,该客户名下已有该行账户,且长期未使用,客户表示银行卡已丢失,现需重新开卡,后续将购买该行理财产品,并转进大额资金,一定要申请U盾。考虑到年末出租出借账户频繁发生,经办柜员将此情况汇报给了后台人员。

后台人员从客户经理处了解到,上述客户在前往该网点办理业务前,已前往兴业银行惠州分行新开立的社区支行咨询过相关业务,且以“后期会购买理财产品,转入大额资金”为由要求开立U盾,社区支行的工作人员已告知该行的手机银行转账能够到达50万,网上银行采用短信口令亦能达到500万的额度,方便快捷且安全。客户经理告知网点后台人员,该名客户行为可疑,以存款诱惑工作人员骗取开立U盾,申请意图强烈,存在出借或出卖账户的嫌疑。

因无法确定上述客户申领U盾的真实目的,该行工作人员婉拒了此客户的业务要求,并将丢失的银行卡做挂失销户处理。客户随后离开了兴业银行惠州金山湖营业网点。

据了解,在利益的驱使下,出借账户或出卖账户日益常见,而配备U盾的账户更容易使犯罪份子有机可乘进行大金额洗钱犯罪活动。

兴业银行惠州分行相关负责人提醒,防范此类风险应从加强开户识别环节抓起,认真审核客户开户意图、身份、常住地址以及工作单位等信息的真实性,认真落实账户管理及身份识别相关制度的规定,加强审核客户申领U盾情况,充分核实账户是否本人使用、资金来源去向是否属于正常的经营业务往来,避免犯罪分子利用U盾进行地下洗钱犯罪活动。

回复

请输入你的评论!
请在这里输入您的名字