现代财富管理行业在全球历经200多年的发展和完善,逐渐发展成为金融业的宠儿。随着经济的高速发展,近30年来中国高净值人群的规模不断壮大,社会财富的迅速积累,为财富管理行业的发展奠定坚实的供给基础。高净值人群对财富管理行业有着极大的热情与期待,开始习惯于借助财富管理机构的科学投资组合来实现财富保值增值。如何优选财富管理机构成为了众多高净值人群关心的话题。

近日,恰逢汇中财富成立7周年之际,记者与汇中财富副总裁王凤至女士就中国财富管理行业的发展以及如何选择财富管理机构进行了深入的探讨。在财富管理领域,王凤至女士有着十余年的中外资银行及金融机构管理经验和卓越成就,现任汇中财富副总裁,全球资产配置研究院特聘专家委员。是金融行业创新先行者,擅于发掘环球资本市场动向及投资机会,在金融投资、高净值财富管理方面拥有丰富的经验和优秀的成绩。

记者:随着资本快速增长以及高净值人群数量的急剧攀升,第三方财富管理行业持续受惠,中国更被视为亚太地区最具增长潜力的市场,财富管理行业面对的市场有哪些变化?

王凤至:财富管理行业最大的变化就是客户需求的变化。最早客户的需求比较单一,传统的理财观念更多关注的是收益,对风险的认知不足。当客户对投资市场有一些更深入的了解和更成熟的看法之后,对投资产品的结构有了更加多元化的想法,财富管理需求日渐加大。有实力的专业财富管理机构在客户财富管理的过程中起到越来越不可替代的引领作用。未来,财富管理行业会继续朝着特色服务、精准客户群的方向继续发展。

另一方面,客户会比较倾向于选择综合性的机构进行专业咨询,也更愿意为投资咨询买单。以前客户在机构选择上可能倾向于品牌效应,当他们认识到整个市场上的变化,以及自身投资需求的变化后,现在更倾向于选择一些专业的三方咨询机构。这样的机构一是服务多元化,满足客户不同需求;二是更加专业,专业的团队才能精准服务客群。

第三,国家的监管逐步到位,市场运行更加有序稳定,投资者信心更足,这将大大惠及财富管理机构发展及产业升级。目前汇中财富依托的汇中金融联盟合作企业辐射中国大陆主要城市,并在欧洲、北美、日本、新加坡、中国香港等15个全球国家及地区拥有战略合作伙伴。合作企业分别持有中国商务部、中国人民银行、中国证监会、中国银保监会、香港专业保险经纪协会等颁发的有关融资租赁、保理、企业征信、融资担保、私募(股权基金)、私募(证券基金)、私募(债权基金)、保险销售、保险经纪、典当、小贷等相关业务发展的牌照和经营资质。

记者:近年来,一系列国家政策出台,支持财富管理行业良性发展,您认为这给专业的财富管理机构带来了哪些机遇?

王凤至:目前出台的资管新规促使行业正本清源,是财富管理行业的一次大洗牌,短期会有一定的阵痛,但长期来说是一个重大的利好。在过去,投资者不乏盲目性的投资,基本上只认准银行、信托这样的大型机构。资管新规出台后,这种格局逐渐被打破,这对于三方财富管理机构来说是个机会,有了一个更公平的市场环境和大机构进行良性竞争,优化行业发展,预防系统性风险。同时,也遏制了机构和投资者短期逐利的心态。

监管的标准更加清晰了,行业回归了本质。对好的企业来讲是一种认可,也明确了客户选择的标准。所有有能力转型或升级的机构,都应该在行业不断变化的情况下主动升级转型。我们要在变革中掌握主动,逆市上扬。汇中财富以专业的团队、严谨的服务,跃升为财富管理行业的头部公司。

记者:您刚才提到财富管理行业势必迎来转型,在这样的背景下,汇中财富的“先发优势”在哪里?又是如何布局和规划的呢?

王凤至:今年汇中财富开启了3.0版本的升级,包括战略升级、资源升级、客户升级、管理升级、项目升级、品牌升级和服务体系升级等七大方面的升级。汇中财富起步之初侧重于投资管理业务,包括固收类等资产配置,同时也在海外资产等方面有布局。随后我们依托汇中战略生态联盟的优势,拥有多领域资源,构建高端财富生活生态圈。在此基础上,随着专业投顾团队的到位、体制的健全、自身造血功能的完善,我们在各个方面,包括大健康、大教育、生活品质等为客户提供全方位的服务,未来客户的衣食住行都可以在汇中财富满足。

汇中财富先行一步进行战略调整。各个板块根据客户需求、市场变化主动去做提升,这才能对标到整个不断进步的行业。

变革的同时,汇中财富也有坚守的一面。汇中财富自成立之初坚守合规经营,通过增强风控体系,完善合规架构,把控服务的风险,将我们的风控保障和设计逻辑明晰化,让客户能在我们的专业投资顾问帮助下看得懂项目投向,增强彼此的信任度和认同感。

记者:您作为财富管理行业的资深专家,请您为大众精英阶层如何选择财富管理机构提供一些建议。

王凤至:一定要选择一家成熟、专业、有综合资产配置能力的多元化机构。成熟指机构发展的成熟,要在市场上起码经营了五年以上,才能有历史成绩的对比。同时,成熟的机构在内部建制、资源整合、还有人才梯队上面比较完整,才能为客户提供更好的服务。

专业是指这家机构对于投资市场有专业的眼光和专业的投资观念,可以很成熟的看待整个市场。那就要求这家机构拥有专业的团队,汇中财富聚集了来自摩根士丹利、汇丰银行、渣打银行、星展银行、交通银行、广发银行等全球知名银行,平安保险、新华保险、太平保险、泰康保险等国内大型保险集团,以及证券、基金、资管等领域的精英,组成了汇中财富投资顾问专家团队为客户服务。

多元化是指项目设计多元化和服务体系多元化。汇中财富依托汇中战略生态联盟的优势,拥有多领域资源,并逐渐打造多元化、精品化和常态化的服务线,这个也是汇中财富的主要优势和重要基础。

记者:您在财富管理行业已经有十余年的经验,请您谈谈对这个行业的感受

王凤至:我很荣幸进入了中国最好的行业,甚至可以说在全球各个行业中,金融行业都是最好的行业。从大的方向来说,整个金融行业在中国一定是朝阳行业,如果把中国的财富管理发展史拉长到一两百年来看,目前的状况只会是一个很小的浪花,这都是我们发展的动力。这种动力会让整个行业更好,让汇中财富变得更好,让我们的团队变得更好,后面会有很好的未来在等着我们。


来源:中讯网

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