微众银行金融小知识:理财计划的制定要素

理财是一项伴随个人一生的系统工程,投资者在不同阶段的财务状况、收入能力不同,理财观念与策略也因而不同。没有计划的盲目理财既没有目标动力,也会承担较大风险。那么,如何制定一个合理的理财计划?理财计划都要有哪些因素呢?跟小编一起来看看吧。微众

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要想理财,就要遵循SMART原则,这也是组成理财计划的五大因素。

S=Specific=具体明确

首先是理财的目标,有一个具体明确的目标,才会有理财和发展的动力。比如规划目标为买一套100万的房子,或者30万的车,又或者几千块钱的一台电脑,这些都可以成为目标。WeBank

M=Measurable=可衡量

可衡量的意思也就是指价值和其可预估的代价。比如你的目标是买一套100万的房子,首付为30W;或者是一台几千块钱的电脑,分期为一期一千。

A=Attainable=可实行

可实行的意思就是有能力去达成,如果月工资达不到买100W的房子的月贷款数额,那就是不可行的计划;如果零收入自身难保,那么几千块钱的电脑也是奢求了。微众银行

R=Relevant=相关性

相关性指理财渠道,是利用存款银行理财来获得足够付首付的钱呢?还是利用投资发展来赚到达成目标的钱?达成目标不是空想,我们需要渠道。微粒贷提额

T=Time-bound=时限性

理财一定要有时间限制,比如计划五年后达成理财目标。没有了时限性的话,理财计划的本质就变成了随意理财。

微众银行金融小知识:理财计划的制定要素

以上就是小编为大家整理的制定理财计划的五大要素,小伙伴们get到了吗?


来源:华夏小康网

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